Assicurazioni e AI: campi di applicazione e tendenze

L'Intelligenza Artificiale (IA) rappresenta una nuova pietra miliare in campo tecnologico. L'IA mira a sviluppare macchine capaci di apprendere, ragionare, risolvere problemi, comprendere il linguaggio naturale, percepire l'ambiente circostante e prendere decisioni in modo autonomo e le applicazioni sono tantissime anche nel mondo assicurativo.

Principali Applicazioni dell'Intelligenza Artificiale nel Settore Assicurativo

L'intelligenza artificiale (IA) sta trasformando il settore assicurativo, offrendo soluzioni innovative che migliorano l'efficienza operativa e personalizzano l'esperienza cliente. Le principali applicazioni includono:

• Elaborazione dei sinistri: L'IA automatizza il processo di gestione dei sinistri, riducendo i tempi di elaborazione e migliorando la precisione. Strumenti come Snapsheet Cloud identificano rapidamente le frodi e accelerano il calcolo delle indennità.
• Sottoscrizione e valutazione del rischio: Grazie all'analisi di grandi dataset, l'IA migliora la precisione nella valutazione dei rischi e nella determinazione dei premi assicurativi. Gradient AI, ad esempio, utilizza modelli predittivi per ottimizzare la selezione del rischio e i prezzi.
• Servizio clienti personalizzato: Chatbot e assistenti virtuali, come Maya di Lemonade, offrono risposte rapide e accurate, semplificando la comunicazione tra clienti e assicuratori.
• Rilevamento delle frodi: Algoritmi di machine learning identificano schemi fraudolenti complessi, adattandosi continuamente per contrastare nuove minacce.
• Assicurazioni basate sull'utilizzo: L'IA analizza dati in tempo reale da dispositivi IoT per offrire polizze personalizzate basate sul comportamento degli utenti, come nel caso dei programmi di assicurazione automobilistica di Arity.

Dati e Tendenze nel 2025

Il 2025 rappresenta un anno cruciale per l'integrazione dell'intelligenza artificiale nel settore assicurativo, con previsioni di crescita significative e un impatto tangibile sull'efficienza operativa e sulla soddisfazione dei clienti. A livello globale, il mercato dell'IA per il settore assicurativo è stimato raggiungere un valore di 20 miliardi di dollari entro il 2030. In termini di efficienza operativa, si prevede un miglioramento del 60% grazie all'implementazione di soluzioni basate sull'IA, con un aumento del 99.99% nella precisione dei sinistri e una crescita del 95% nella soddisfazione dei clienti. Parallelamente, un sondaggio condotto da PwC rivela che la maggior parte degli executive del settore assicurativo considera l'IA uno strumento fondamentale per rivoluzionare la gestione del rischio e migliorare l'esperienza cliente, sottolineando l'importanza di adattarsi alle nuove esigenze dei consumatori. L'adozione di tecnologie avanzate come machine learning e generative AI sta trasformando ogni fase del ciclo assicurativo, dalla sottoscrizione alla gestione dei sinistri, aprendo la strada alla creazione di polizze personalizzate in tempo reale.

Conclusioni

L'intelligenza artificiale sta ridefinendo il settore assicurativo, passando da un approccio reattivo a uno proattivo. Grazie alla capacità di analizzare enormi quantità di dati in tempo reale, l'IA consente agli assicuratori di ottimizzare le operazioni interne, ridurre i costi e offrire un'esperienza cliente più personalizzata. Con una crescita esponenziale prevista nei prossimi anni, l'integrazione dell'IA rappresenta non solo un'opportunità ma una necessità per rimanere competitivi in un mercato sempre più dinamico.

Fonti

- https://binariks.com/blog/ai-in-insurance-benefits-use-cases/

- https://www.duckcreek.com/blog/how-ai-is-impacting-the-insurance-industry/

- https://www.forbes.com/councils/forbestechcouncil/2023/04/17/harnessing-the-power-of-ai-in-the-insurance-sector/

- https://binariks.com/blog/artificial-intelligence-ai-in-insurance-market/

- https://builtin.com/artificial-intelligence/ai-insurance

- https://www.leewayhertz.com/ai-for-insurance/

- https://insurtechitaly.com/event/ai-insurtech-sfide-opportunita-e-casi-duso-dellintelligenza-artificiale-in-un-industria-assicurativa-in-cambiamento/